Chargé(e) de clientèle patrimoniale

À propos du poste

Intégré(e) à une équipe de conseillers au sein d’une caisse locale du Crédit Mutuel, vous êtes chargé(e) de gérer et développer un portefeuille de clients particuliers à dominante patrimoniale. Vous apportez une expertise financière, fiscale et patrimoniale afin de répondre aux besoins de vos clients.

Missions principales

• Gérer votre portefeuille clients en réalisant des rendez‑vous, proposer des produits de crédit, d’épargne, d’assurance, de téléphonie ou de LOA, tout en respectant une démarche de conseil.
• Assurer la gestion des risques du portefeuille (suivi des débiteurs, décisions d’engagement de crédits).
• Suivre les dossiers administratifs (réclamations, saisie informatique, suivi).
• Développer le portefeuille par prospection, recommandation et création d’un réseau de prescripteurs externes.
• Former et accompagner les collègues, notamment en tant que référent sur les produits d’épargne.

Profil recherché

• Expérience ou formation dans le secteur bancaire ou financier.
• Capacité à analyser les besoins patrimoniaux des clients et à proposer des solutions adaptées.
• Bon sens du service, rigueur et autonomie.

Compétences requises

• Connaissance des produits bancaires (crédit, épargne, assurance, LOA).
• Maîtrise des outils multicanaux de la banque.
• Capacité à gérer les risques et le suivi administratif.

Ce que nous offrons

• Formation interne complète et possibilités de délégations d’engagement.
• Environnement de travail coopératif au sein d’une banque mutualiste à dimension humaine.
• Opportunités d’évolution interne grâce à une politique de promotion.